JPMorgan Chase demanda a clientes por fraude con cheques falsos

Este lunes, JPMorgan Chase dio a conocer que demandó a varios clientes que los defraudaron al robas miles de dólares con cheques falsos

JP Morgan Chase

Un error en su manera de procesar los cheques, generó que JPMorgan Chase perdiera miles de dólares; ahora, demanda a quiénes le robaron ese dinero. Crédito: Shutterstock

Cualquiera pensaría que hacerle un fraude a las empresas, especialmente a los bancos, sería un acto imposible. No es así. En redes sociales, surgió una tendencia en la que muchas personas aprovecharon un error técnico de los cajeros automáticos de JPMorgan Chase, para sacar dinero de cheques falsos o sin fondos. Ahora, la compañía interpuso una demanda contra estos clientes. Aquí más detalles.

JPMorgan Chase ha decidido demandar a varios clientes por un fraude que implica el uso de cheques falsos. Según la entidad bancaria, algunos individuos aprovecharon un error técnico en los cajeros automáticos para robar miles de dólares.

Algunos usuarios de redes sociales denominaron a este incidente como el “infinite money glitch”, o el “error de dinero infinito”.

Este error permitía a los clientes depositar cheques falsos de grandes sumas y retirar el dinero antes de que el banco pudiera verificar la autenticidad de los cheques. Con el auge de las redes sociales, varios videos mostraron a personas retirando dinero de forma fraudulenta, lo que aumentó la conciencia sobre esta vulnerabilidad.

JPMorgan corrigió el fallo en cuestión de días y lanzó una investigación para abordar el problema.

Al depositar un cheque, el banco debe verificar su autenticidad antes de liberar los fondos. Si alguien intenta aprovechar un error para retirar dinero que no le pertenece, las repercusiones legales pueden ser graves.

El lunes, el banco presentó demandas en múltiples tribunales federales contra aquellos que, según su criterio, retiraron las mayores cantidades de dinero de manera indebida.

“El fraude es un delito que afecta a todos y socava la confianza en el sistema bancario”, señaló un portavoz de JPMorgan a CBS Money Watch. “Estamos investigando estos casos y cooperando activamente con las autoridades para asegurarnos de que, si alguien está cometiendo fraude contra Chase y sus clientes, responda por sus actos”. 

Una de las demandas fue presentada en el Distrito Sur de Texas. En ella, JPMorgan alega que en agosto, un “hombre enmascarado” depositó un cheque falso de $335,000 dólares en la cuenta de un demandado en un cajero automático. Posteriormente, retiró la mayor parte de esos fondos antes de que el cheque fuera devuelto como falso. El banco sostiene que el demandado le debe a Chase $290,939.47 dólares.

El fraude con cheques provoca pérdidas anuales que rondan los $26.6 mil millones de dólares en EE.UU., según el Informe Global sobre Crimen Financiero de Nasdaq. En 2023, el 80% de este tipo de fraude se registró en las Américas.

JPMorgan también presentó demandas adicionales en Miami y en el Distrito Central de California. En uno de los casos en California, un demandado depositó cheques fraudulentos por un total de $116,063.55. Después de esto, comenzó a transferir grandes cantidades de esos fondos robados fuera de su cuenta. Los cheques fueron eventualmente devueltos, lo que resultó en un saldo negativo considerable en la cuenta del demandado. Chase afirma que este individuo le debe $90,794.02 dólares y no ha pagado el sobregiro más las tarifas correspondientes.

En sus demandas, JPMorgan busca la devolución de los fondos robados, incluidos intereses y tarifas de sobregiro, así como honorarios de abogados. En ciertos casos, también están buscando daños punitivos.

Así que, si pensabas aprovechar algún error en el sistema de cualquier banco o institución financiera, piénsatelo dos veces, porque las consecuencias pueden ser severas. La gestión de cheques falsos no solo afecta a los bancos, sino también a la confianza de los consumidores en el sistema financiero.

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