En el balance está la clave
Quienes invierten en la Bolsa de Valores saben que los fondos mutuos son grandes productos donde poner su dinero a largo plazo.
Y entre los fondos mutuos, los de tipo “balanceado” son probablemente los más confiables ante problemas del Mercado de Valores ya que como bien indica el experto en inversiones Mario Medina “ellos buscan la combinación de acciones, bonos y efectivo como una especie de contrapeso contra la volatilidad, que son “las altas y bajas naturales de todo lo que tiene que ver con acciones e inversiones”.
Estos fondos son conocidos también como allocation funds y se han definido en varios niveles de moderación o agresividad según se combinan de varias maneras sus partes en acciones y bonos.
Existen cuatro combinaciones en las que estos fondos “balancean” sus componentes (acciones, bonos y efectivo) para buscar diferentes niveles de moderación en sus resultados.
Para ver de forma práctica estas cuatro combinaciones vamos a usar los cuatro fondos mutuos balanceados de Vanguard (de su serie titulada LifeStrategy).
Fondos mutuos balanceados muy conservadores.
Ejemplo: Vanguard LifeStrategy Income Inv. (VASIX).Usan una combinación de 20% en acciones y el resto (80%) en bonos y efectivo priorizando la estabilidad de la inversión por encima de su crecimiento. Retornos (ganancias o pérdidas). Ganancia promedio por año por los últimos 10 años: +5.7%. Por los últimos 15 años: +5.6%.
Fondos mutuos balanceados conservadores.
Ejemplo: Vanguard LifeStrategy Conservative Growth Inv. (VSCGX). Usan una combinación de 40% en acciones y 60% en bonos y efectivo priorizando la estabilidad de la inversión pero buscando un poco más de crecimiento. Retornos. Ganancia promedio por año por los últimos 10 años: +6.4%. Por los últimos 15 años: +5.7%
Fondos mutuos balanceados moderados.
Ejemplo: Vanguard LifeStrategy Moderate Growth Inv. (VSMGX). Usan una combinación de 60% en acciones y 40% en bonos y efectivo buscando la estabilidad de la inversión pero incurriendo un poco más en el crecimiento. Retornos. Ganancia promedio por año por los últimos 10 años: +7.2%. Por los últimos 15 años: +5.8%.
Fondos mutuos balanceados con énfasis en crecimiento.
Ejemplo: Vanguard LifeStrategy Growth Inv. (VASGX). Usan una combinación de 80% en acciones y 20% en bonos y efectivo enfatizando más en el crecimiento a la vez que se busca un poco de estabilidad en los bonos. Retornos. Ganancia promedio por año por los últimos 10 años: +7.6%. Por los últimos 15 años: +5.1%
