Alerta por fraudes contra los adultos mayores

La mayoría de las víctimas era de la tercera edad, personas retiradas que de alguna forma tenían su estabilidad económica resuelta, pero que del 2021 al 2023, por lo menos dos mil de ellos, incluyendo un gran número de latinos, habían sido defraudadas por hasta 27 millones de dólares en California y Nevada.

El mes pasado, durante un operativo 60 agentes federales, estatales y locales arrestaron a cuatro individuos que habrían defraudaron a miles de personas mayores.

De acuerdo a los documentos y acusaciones de las autoridades federales y locales, los conspiradores contactaban a las víctimas a través de anuncios no solicitados, correos electrónicos y llamadas telefónicas diseñadas para que las víctimas se comunicaran con centros de llamadas fraudulentas en la India.

Durante esas llamadas, los individuos utilizaban técnicas de ingeniería social para generar confianza en las víctimas y poco a poco convencerlos de que estaban ahí para ayudar. Una vez ganada la confianza, los defraudadores utilizaron apoyo técnico, suplantación de identidad del gobierno, suplantación de identidad bancaria o estafas de reembolso para inducir a las víctimas a enviar dinero a otros cómplices de la conspiración.

En muchos casos, los defraudadores hicieron que las personas de la tercera edad instalaran un software de escritorio que utilizaron para obtener acceso remoto a las computadoras de las víctimas.

Según las autoridades, las víctimas enviaron transferencias bancarias o dinero en efectivo en paquetes de correo urgente a lugares en el estado de Nevada y en ciudades como Escondido, Coronado y San Diego, en el condado de San Diego; Chino, en el condado de San Bernardino; Glendora y Long Beach, en el condado de Los Ángeles, y el condado de Orange.

Nombres y direcciones falsas
Para hacer la situación más verídica, los defraudadores y sus cómplices proporcionaban nombres y direcciones falsos correspondientes a establecimientos minoristas, incluidos los establecimientos de las farmacias CVS, donde se recogían los paquetes cargados de dinero utilizando identificaciones falsas.
Los criminales apuntaban específicamente a estadounidenses de edad avanzada.

Después de recibir el dinero de las víctimas, los individuos lavaban el dinero mediante transacciones en criptomonedas a sus cómplices en la India.

Así lo había afirmado uno de los defraudadores en un mensaje de texto del 18 de agosto de 2023:
“Lo que yo hago es recoger paquetes de CVS con una identificación falsa. [Los paquetes] contienen dinero en efectivo. El lavado de dinero es para el sindicato de fraudes en la India. Mis jefes lavan más de un millón de dólares a la semana”.
De acuerdo con las autoridades, la mayor parte del dinero estafado se envía al extranjero y, por lo tanto, es poco probable que se recupere.

Arrestos
El 31 de julio, durante una operación coordinada en Los Ángeles, California y Las Vegas, Nevada, aproximadamente 60 agentes federales, estatales y locales arrestaron a cuatro ciudadanos chinos que presuntamente defraudaron a miles de personas mayores.

Los agentes arrestaron a Zhao Wang de Henderson, Nevada; Jiandong Chen de Pomona, California; Jun Li de West Covina, California; y Xin Wang de San Gabriel, California.

El quinto acusado, Youfei Gong, fue arrestado el 9 de abril de 2024 en su casa de San Gabriel, California y está bajo custodia por cargos estatales.

Todos los detenidos están bajo cargos de conspiración por cometer fraude postal y electrónico; de ser encontrados culpables, los detenidos enfrentan a una pena máxima de 40 años de prisión y multa de $1 millón dólares.

El cargo de conspiración por lavado de dinero conlleva una pena máxima de 20 años de prisión y una multa máxima de $500,000 o el doble del monto de dinero lavado.

Según la acusación y los documentos presentados públicamente, los cinco acusados y sus cómplices operaban una red multinacional de fraude organizada dirigida a víctimas de edad avanzada en todo Estados Unidos.

Aumentan los fraudes contra la tercera edad
Los informes de fraude de personas mayores al Centro de Denuncias de Delitos en Internet del Buró Federal de Investigación (FBI) aumentaron un 14% entre 2022 y 2023 y entre ellos está la acusación formal que alega que cinco ciudadanos chinos participaron en un complejo y masivo esquema de fraude y lavado de dinero que resultó en pérdidas de más de $27 millones a más de 2,000 ancianos.

Según el informe del Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) del FBI, las pérdidas económicas para las personas mayores son costosas: $1,200 millones en fraudes de inversiones; $590 millones en estafas de soporte técnico; $382 millones en fraude de negocios por correo electrónico; $357 millones en fraudes en estafas de abuso de confianza y romance, y $180 millones en personificación fraudulenta del gobierno.

El análisis del IC3 revela la cantidad y la variedad del tipo de fraudes: 17,696 en estafas de soporte técnico; 7,333 violaciones de datos personales; 6,640 casos de abuso de confianza y romance; 6,693 estafas de falta de entrega y de pago, además de 6,443 fraudes de inversión.

“Las personas de la tercera edad son un blanco para los delincuentes”, dijo a La Opinión, Lourdes Arocho, portavoz del FBI en la oficina de Los Ángeles. “Entre muchas razones, lo son porque quizás cuentan con un hogar, estabilidad financiera, ahorros y un crédito excelente”.

“Algunos de ellos suelen no tener mucha experiencia con la tecnología y otros puede que sean muy confiados por ser de una generación donde existía la confianza y dar tu palabra en cualquier negocio tenía peso”, manifestó Arocho.

California en la mira de estafadores
Las autoridades del FBI instaron a todas las personas, en especial a las de la tercera edad, que tuvieran precaución y que consultaran con otros antes de enviar dinero a extraños que sólo conocen a través de llamadas telefónicas, mensajes de texto o una computadora.

“Lamentablemente, el sur de California es un entorno rico en objetivos para estafadores nacionales y extranjeros que se aprovechan implacablemente de los estadounidenses vulnerables y sus cuentas bancarias”, apuntó Akil Davis, subdirector a cargo de la oficina local del FBI en Los Ángeles.

“Los arrestos [de los cinco ciudadanos chinos] son el resultado del arduo trabajo de muchas agencias dedicadas a hacer cumplir la ley y ayudarán a nuestros esfuerzos continuos para educar a las víctimas potenciales para que eviten responder a extraños que dicen preocuparse por ellas, y nunca den ni envíen dinero ganado con tanto esfuerzo en respuesta a una solicitud”.

Educación y prevención
Lourdes Arocho, portavoz de la oficina del FBI en Los Ángeles, declaró que las personas mayores son blanco de las estafas y fraudes, porque muchos de ellos viven solos y conocen a alguien que quizás le llamó y se hace pasar por un amigo o quizás que establezcan una relación romántica, ya sea por teléfono o por correo electrónico.

“Ahí es cuando pueden caer presa de estos delincuentes que se aprovechan de su vulnerabilidad”, dijo Arocho. “Quizás la persona sufre de soledad, y, además, cuando son víctimas de fraude, por vergüenza no les cuenten a sus familiares que le están pidiendo dinero; este grupo de personas es muy vulnerable para los delincuentes”.

La portavoz del FBI lamentó que a las personas mayores les estén robando su dinero, y aconsejó que las familias deben dialogar sobre la manera de ayudarlas.

“Básicamente, la solución está en la educación y prevención”, afirmó. “Habría que compartirles la información para que ellos se puedan proteger, porque los delincuentes son muy astutos”.

Conclusiones del FBI

1. El fraude a personas mayores es un delito costoso. Las estafas dirigidas a personas de 60 años o más causaron pérdidas por más de $3,400 millones en 2023, un aumento de aproximadamente el 11% con respecto al año anterior. La víctima promedio de fraude a personas mayores perdió $33,915 debido a estos delitos.
2. Los estadounidenses mayores parecen verse afectados de manera desproporcionada por las estafas y el fraude. Más de 101,000 víctimas de 60 años o más denunciaron este tipo de delito al Centro de Quejas de Delitos en Internet (IC3) en 2023.
3. Las estafas de soporte técnico fueron el tipo de fraude a personas mayores más denunciado en 2023. Casi 18,000 víctimas de 60 años o más denunciaron este tipo de estafas. Las violaciones de datos personales, las estafas de abuso de confianza y romance, las estafas por falta de pago o de entrega y las estafas de inversión completaron los cinco tipos más comunes de fraude a personas mayores reportados al IC3.
4. Las estafas de inversión fueron el tipo de fraude a personas mayores más costoso en 2023. Estos esquemas costaron a las víctimas más de $1,200 millones en pérdidas.
5. Los estafadores quieren las criptomonedas de las personas. Más de 12,000 víctimas de 60 años o más indicaron que la criptomoneda era “un medio o herramienta utilizada para facilitar” la estafa o fraude.

Cualquier persona que le diga que envíe dinero o efectivo en paquetes de correo urgente al día siguiente es una estafa. Si usted es un objetivo o es una víctima, infórmelo al FBI en http://www.ic3.gov.