Qué hacer si gana la lotería o hereda una fortuna: esto es lo que aconsejan los especialistas

Aunque el sentimiento de ganarse el premio mayor de una lotería o heredar una fortuna es como el de una “montaña rusa”, los especialistas sugieren que no se debe precipitar a utilizar de inmediato el dinero y, por el contrario, esperar a consolidar un grupo de asesores

herencia — Los especialistas aconsejan evitar las compras impulsivas. Crédito: OZAN KOSE | Getty Images

23 Jul 2023, 09:20 AM EDT

Esta semana un jugador de Powerball acertó al premio mayor estimado para el cierre del miércoles en $1.08 mil millones de dólares, al igual que este afortunado muchas personas han soñado en algún momento con tener esa suerte y recibir un inesperado y positivo cambio financiero.

La directora general de asesoramiento de Wells Fargo’s Wealth and Investment Management, Emily Irwin describe el sentimiento de ganarse el premio mayor de una lotería o heredar una fortuna como una “montaña rusa”, para la especialista estos eventos pueden llegar a ser abrumadores y en la mayoría de los casos las personas que los viven no saben qué hacer o por dónde comenzar.

Por esa razón, expertos como Paul Karger, cofundador y socio gerente de TwinFocus, una firma de asesoría patrimonial para personas y familias con un patrimonio neto muy alto señalan que es mejor seguir ciertos pasos antes de gastar tan siquiera un centavo de ese dinero. “No haga nada importante, porque a veces las decisiones tempranas pueden tener implicaciones importantes en el futuro“, dijo.

El tiempo en el que se debe tomar acción dependerá de cada persona, pero para Karger es mejor esperar al menos 6 a 12 meses para tomar alguna decisión financiera y aconseja que en ese lapso se debe consolidar un equipo de asesores de confianza que puedan ayudar a construir el éxito financiero a largo plazo.

“Es posible que haya estado trabajando con un conjunto de personas a lo largo de los años que ya no son una buena opción para asesorar sobre este tipo de riqueza. Es posible que deba ampliar el equipo o encontrar nuevos profesionales que lo ayuden a asesorarlo ahora que tiene más ceros en su balance general “, destacó Karger al tiempo que mencionó “tómese el tiempo para encontrar a esa persona antes de pensar en cómo va a invertir “, dijo.

Por su parte, Irwin añadió que es importante establecer un plan “para muchas personas, elaborar una declaración de misión sobre bajo qué cláusulas o términos van a regalar su riqueza es increíblemente útil porque establece los valores para esa persona, en lugar de ser reactivo y decir ‘sí’ a cada individuo u organización que presenta una solicitud. Pueden volver a esa declaración de objetivos y decir: ‘Hemos tomado una decisión y planes intencionales para apoyar a las organizaciones en esta área en particular”, dijo.

Además, ambos especialistas sugieren evitar las compras impulsivas, Irwin agregó que es relevante “comprender tanto su desembolso de efectivo como los costos, gastos y mantenimiento continuos relacionados con cada uno de ellos”, indicó.

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