IRS: estos son los nuevos tramos para pagar impuestos para 2025

El Servicio de Impuestos Internos (IRS) anunció este martes los ajustes anuales por inflación para el año fiscal 2025. Estos cambios afectarán a los contribuyentes cuando presenten sus declaraciones en la temporada de impuestos de 2026. En La Opinión, te explicamos cuáles son los nuevos tramos de impuestos y otras deducciones importantes que influirán en el bolsillo de los contribuyentes en Estados Unidos, incluidos los latinos.

Como cada otoño, el IRS anunció cambios ajustados por inflación en los tramos impositivos y docenas de otras disposiciones para el año fiscal siguiente. Debido a que la inflación se disparó durante la pandemia, los ajustes de los tramos fueron mayores en los últimos años, alcanzando el 7% en 2023 y el 5.4% en el año en curso.

Sin embargo, como la inflación estadounidense se está enfriando a su nivel más bajo en tres años, los ajustes anuales del IRS también están siendo menores. 

Por ejemplo, el nuevo umbral para el tramo impositivo del 10% para parejas casadas que presentan una declaración conjunta aumentará a $23,850 dólares en 2025, un aumento del 2.8% respecto de su umbral de 2024 de $23,200 dólares.

Uno de los cambios más significativos es el aumento en la deducción estándar para cada tipo de contribuyente. Aquí la cantidad de ingresos límite que puede ganar cada persona para no pagar impuestos:

• Los contribuyentes solteros y las parejas casadas que presenten por separado, la deducción estándar subirá a $15,000 dólares en 2025, un aumento de $400 dólares con respecto a 2024.
• Para las parejas casadas que presenten conjuntamente, la deducción estándar será de $30,000 dólares, lo que representa un incremento de $800 dólares.
• Los jefes de familia también verán un aumento, con una deducción estándar de $22,500 dólares, un incremento de $600 dólares.

La deducción estándar es un monto fijo que se resta de los ingresos imponibles. Esta cifra es crucial porque reduce la cantidad de ingresos sobre los cuales se calcularán los impuestos. Cuanto mayor sea la deducción, menos impuestos deberá pagar el contribuyente. Esto es especialmente beneficioso para aquellos que no tienen muchas deducciones detalladas.

En este mismo sentido, el IRS cambió los tramos impositivos para 2025. Eso significa que los contribuyentes deben estar atentos de cuánto será la tasa de impuestos que pagarán, dependiendo de la cantidad de ingresos generados en 2025. Te anticipamos que, así como la deducción estándar aumentó sus límites de ingresos, en un efecto dominó, también existe la posibilidad de que puedas ganar más y pagar menos impuestos.

Aquí los tramos impositivos para contribuyentes solteros o personas casadas que declaran por separado en 2025:

• 10%: ingresos hasta $11,925 dólares.
• 12%: de $11,925 a $48,475 dólares.
• 22%: de $48,475 a $103,350 dólares.
• 24%: de $103,350 a $197,300 dólares.
• 32%: de $197,300 a $250,525 dólares.
• 35%: de $250,525 a $626,350 dólares.
• 37%: ingresos superiores a $626,350 dólares.

Aquí los tramos impositivos para personas casadas que declaran en conjunto en 2025:

• 10%: ingresos hasta $23,850 dólares.
• 12%: de $23,850 a $96,950 dólares.
• 22%: de $96,950 a $206,700 dólares.
• 24%: de $206,700 a $394,600 dólares.
• 32%: de $394,600 a $501,050 dólares.
• 35%: de $501,050 a $751,600 dólares.
• 37%: ingresos superiores a $751,600 dólares.

Como puedes observar, el IRS mantiene el 37% como la tasa más alta para contribuyentes solteros con ingresos superiores a $626,350 dólares y para parejas casadas que presenten conjuntamente, este límite es de $751,600 dólares.

En toda esta serie de ajustes, también se modifican los umbrales de ingresos que se requieren para calificar a los diferentes créditos tributarios que ofrece el gobierno de EE.UU. y la cantidad de beneficio que recibirán. Esto significa que ahora más personas podrían calificar a estos estímulos fiscales, recortando sus impuestos o recibiendo mayor cantidad de dinero en forma de reembolso de impuestos.

El Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo también experimentará un aumento. Para los contribuyentes que tengan tres o más hijos calificados, el monto máximo del crédito será de $8,046 dólares, un aumento respecto a los $7,830 dólares de 2024. En tanto, las personas solteras que califican pueden reclamar $649 dólares en sus declaraciones de impuestos, aproximadamente un 2.7% más que los $632 dólares de este año. Esto es relevante, ya que muchos contribuyentes dependen de estos créditos para reducir su carga fiscal.

Otros ajustes del IRS incluyen:

• El aumento del límite mensual para beneficios de transporte calificados y estacionamiento a $325 dólares.
• Los planes de gastos flexibles de salud tendrán un límite de $3,300 dólares para reducciones salariales.
• Para quienes participan en cuentas de ahorro médico, los deducibles también han aumentado.
  – Para cobertura individual, el deducible anual será de al menos $2,850 dólares.
  – Para las familias, el deducible mínimo se establece en $5,700 dólares.
• Los créditos fiscales por adopción para 2025 tienen un máximo de $17,280 dólares por la adopción de un niño con necesidades especiales, un aumento desde los $16,810 dólares del año anterior.

Con todos estos cambios, es vital que los contribuyentes se informen y planifiquen adecuadamente. Conocer los nuevos tramos de impuestos y deducciones permitirá a los contribuyentes en Estados Unidos tomar decisiones financieras más informadas y optimizar su situación fiscal, especialmente para los latinos que no están familiarizados con la forma de tributación que se ejerce en el país.

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