TD Bank recibe multa récord por lavado de dinero de cártel de drogas

TD Bank, el décimo banco más grande de Estados Unidos, pagará una multa de $3,000 millones de dólares para resolver los cargos de que no controló adecuadamente el lavado de dinero por parte de los cárteles del narcotráfico, anunciaron los reguladores el jueves.

Esta es la mayor sanción impuesta por el gobierno de EE.UU. a un banco por violar las leyes contra el lavado de dinero.

“TD Bank creó un entorno que permitió el florecimiento de la delincuencia financiera al hacer sus servicios convenientes para los delincuentes”, aseguró el fiscal general Merrick Garland en una conferencia de prensa.

“Al hacer sus servicios convenientes para los delincuentes, TD Bank se convirtió en uno de ellos”, afirmó Garland en un comunicado del Departamento de Justicia.

Entre 2019 y 2023, esas fallas permitieron que tres redes de lavado de dinero transfirieran más de $670 millones de dólares a través de TD Bank, según el Departamento de Justicia.

Las declaraciones de culpabilidad de TD Bank son parte de una acuerdo conjunto con la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal (FRB), la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) del Departamento del Tesoro y la Red de Ejecución de Crímenes Financieros (FinCEN).

El banco se declaró culpable de conspirar para no mantener un programa contra el blanqueo de capitales que cumpliera con la Ley de Secreto Bancario, de no presentar informes precisos sobre transacciones monetarias y de lavado de dinero.

Según las autoridades, pasó más de una década sin actualizar su programa de cumplimiento de la normativa contra el lavado de dinero para abordar los riesgos conocidos, que convirtieron en un “blanco fácil” al banco para los criminales.

Además, los fallos de la organización permitieron que “empleados corruptos” de la misma facilitaran una red delictiva de lavado de “decenas de millones de dólares” al no monitorear debidamente las transacciones.

Las autoridades señalaron que del 1 de enero de 2018 al 12 de abril del 2024 el 92% del volumen total de las transacciones no fueron supervisadas.

Como parte del acuerdo, los reguladores bancarios federales también impusieron un límite a la capacidad de TD Bank para aceptar nuevos depósitos en EE.UU., una medida para limitar su posibilidad de crecimiento en el mercado, según The New York Times.

Además, las autoridades declararon que las investigaciones continúan. Hasta el momento el Departamento de Justicia ha imputado a más de dos docenas de personas por estos delitos, incluidos dos empleados del banco. 

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